Anlage 2 ZAHLPR_FBV – (zu § 16 Absatz 9)

(Fundstelle: BGBl.

I 2018, 2476 - 2478)

Institut:

Berichtszeitraum:

Prüfungsstichtag:

Prüfungsleiter vor Ort:

A.Angaben zu folgenden Risikofaktoren anhand der aktuellen und vollständigen institutseigenen Risikoanalyse (§ 16 Abs. 8 ZahlPrüfbV):1.Auflistung sämtlicher angebotener Hochrisikoprodukte (laut Risikoanalyse):

Anzahl der Kunden:

Anteil der Kunden mit geringem Risiko , %

II.

Anteil der Hochrisikokunden , %

III.

Anzahl von politisch exponierten Personen (Vertragspartner, wirtschaftlich Berechtigte)

Anzahl der Korrespondenzbeziehungen mit Unternehmen mit Sitz in:

EU/EWR-Staaten

II.

Drittstaaten davon in

Hochrisikostaaten

Anzahl der Zweigstellen/Zweigniederlassungen/ nachgeordneten Unternehmen:

I. im Inland

II. im EU-/EWR-Ausland

III. in Drittstaaten davon in

Hochrisikostaaten

Anzahl der für das Institut tätigen Agenten, E-Geld-Agenten:

I. im Inland

II. im EU-/EWR-Ausland

B.Klassifizierung von PrüfungsfeststellungenFür die Klassifizierung von Prüfungsfeststellungen ist der Prüfungsleiter vor Ort verantwortlich.Feststellung F 0 – keine MängelFeststellung F 1 – geringfügige MängelFeststellung F 2 – mittelschwere MängelFeststellung F 3 – gewichtige MängelFeststellung F 4 – schwergewichtige MängelFeststellung F 5 – nicht anwendbarEine F 0-Feststellung beschreibt ein völliges Fehlen von Normverstößen.Eine F 1-Feststellung beschreibt einen Normverstoß mit leichten Auswirkungen auf die Wirksamkeit der Präventionsmaßnahme bzw. der Präventionsvorkehrung.Eine F 2-Feststellung beschreibt einen Normverstoß mit merklichen Auswirkungen auf die Wirksamkeit der Präventionsmaßnahme bzw. der Präventionsvorkehrung.Eine F 3-Feststellung beschreibt einen Normverstoß mit deutlichen Auswirkungen auf die Wirksamkeit der Präventionsmaßnahme bzw. der Präventionsvorkehrung.Eine F 4-Feststellung beschreibt einen Normverstoß, der die Wirksamkeit der Präventionsmaßnahme bzw. der Präventionsvorkehrung erheblich beeinträchtigt oder vollständig beseitigt.Eine F 5-Feststellung beschreibt die Nichtanwendbarkeit des Prüfungsgebiets im geprüften Institut.

Nr.

Vorschrift Prüfungspflichten Feststellung Fundstelle

Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung

Interne Sicherungsmaßnahmen

1.§ 5 Abs. 1 und 2 GwG Erstellung, Dokumentation, Überprüfung, ggf.

Aktualisierung einer Risikoanalyse in Bezug auf Geldwäsche und auf Terrorismusfinanzierung

2.§ 6 Abs. 2 Nr. 1 und 4, Abs. 5 GwG Durchführung von internen Sicherungsmaßnahmen in Bezug auf Geldwäsche und auf Terrorismusfinanzierung

3.§ 6 Abs. 2 Nr. 2 i.

V. m. § 7 GwG Erfüllung von Pflichten in Bezug auf den Geldwäschebeauftragten (Bestellung, Mitteilung, Ausstattung, Kontrollen)

4.§ 6 Abs. 2 Nr. 5 GwG Durchführung von Zuverlässigkeitsprüfungen

5.§ 6 Abs. 2 Nr. 6 GwG Durchführung von Schulungen und Unterrichtung von Mitarbeiter/-innen

6.§ 6 Abs. 2 Nr. 7 GwG Durchführung von Prüfungen durch die Innenrevision in Bezug auf Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und von Terrorismusfinanzierung

7.§ 27 Abs. 1 Nr. 5 ZAG Schaffung und Betreiben eines EDV-Monitoring-Systems

8.§ 6 Abs. 7 GwG Vertragliche Auslagerung von internen Sicherungsmaßnahmen

II.

Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

9.§ 10 Abs. 2 GwG, § 14 Abs. 1 GwG, § 15 Abs. 2 GwG Durchführung von Risikobewertungen von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen

10.§ 10 Abs. 1 Nr. 1 (i.

V. m. §§ 11 bis 13 GwG), § 10 Abs. 9 GwG Identifizierung des Vertragspartners und der für diesen auftretenden Personen (einschl.

Nichtdurchführungs-/Beendigungsverpflichtung)

11.§ 10 Abs. 1 Nr. 2 GwG (i.

V. m. § 11 Abs. 1 und 5 GwG), § 10 Abs. 9 GwG Abklärung und ggf.

Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (einschl.

Nichtdurchführungs-/Beendigungsverpflichtung)

12.§ 10 Abs. 1 Nr. 3 GwG, § 10 Abs. 9 GwG Einholung von Informationen zum Zweck/zur Art der Geschäftsverbindung (einschl.

Nichtdurchführungs-/ Beendigungsverpflichtung)

13.§ 10 Abs. 1 Nr. 4 GwG, § 10 Abs. 9 GwG Abklärung der politisch exponierte Person-Eigenschaft (einschl.

Nichtdurchführungs-/Beendigungsverpflichtung)

14.§ 10 Abs. 1 Nr. 5 Satzteil 1 GwG Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehungen (sofern nicht durch § 27 Abs. 1 Nr. 5 ZAG abgedeckt)

15.§ 10 Abs. 1 Nr. 5 Satzteil 2 GwG Durchführung von Aktualisierungen

16.§ 14 Abs. 1 und 2 GwG Durchführung von vereinfachten Sorgfaltspflichten (Dokumentation, Angemessenheit der Maßnahmen)

17.§ 15 Abs. 1 bis 7, Abs. 9 i.

V. m. § 10 Abs. 9 GwG, § 10 Abs. 4 GwG Durchführung von verstärkten Sorgfaltspflichten (Dokumentation, Angemessenheit der Maßnahmen), insbesondere der Sorgfaltspflichten bei der Annahme von Bargeld bei der Erbringung von Zahlungsdiensten

18.§ 17 Abs. 1 bis 7 GwG Ausführung von Sorgfaltspflichten durch Dritte und vertragliche Auslagerung

19.§ 27 Abs. 2 ZAG i.

V. m. § 25i KWG Erfüllung der Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld

III.

Sonstige Pflichten

20.§ 6 Abs. 6 GwG Organisation und Erfüllung der Auskunftsverpflichtung

21.§ 8 GwG Durchführung von Aufzeichnungen und Aufbewahrung

22.§ 9 i.

V. m. § 5 Abs. 3 GwG Durchführung von gruppenweiten Pflichten

23.§ 43 GwG i.

V. m. § 47 Abs. 1 bis 4 GwG Durchführung des Verdachtsmeldeverfahrens (einschließlich Beachtung des Verbots der Informationsweitergabe)

24.§ 6 Abs. 8 und 9, § 7 Abs. 3, § 9 Abs. 3 Satz 3, § 15 Abs. 8 GwG, § 28 Abs. 1 Satz 2 Nr. 5 GwG, § 39 Abs. 3 GwG, § 40 Abs. 1 Satz 2 Nr. 3 GwG, § 25i Abs. 4 KWG Befolgung von Anordnungen

(nicht belegt)

25.bis 33.

(nicht belegt)

Verordnung (EU) 2015/847 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers

34.

Verordnung (EU) 2015/847 Pflichten aufgrund der Verordnung (EU) 2015/847

35.§ 27 Abs. 4 Satz 2 ZAG Befolgung von Anordnungen in Bezug auf Pflichten aufgrund der Verordnung (EU) 2015/847

Automatisierter Abruf von Kontoinformationen

36.§ 27 Abs. 2 Satz 1 ZAGi.

V. m. § 24c KWG Pflichten des Instituts im Zusammenhang mit dem automatisierten Abruf von Kontoinformationen

Quelle: Gesetze im Internet (www.gesetze-im-internet.de), gemeinfrei gem. § 5 UrhG · aktuelle Fassung

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