Gesetz über das Kreditwesen

• § 1Begriffsbestimmungen
• § 1aGeltung der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute
• § 1bUnzuverlässigkeit von sanktionierten Personen
• § 2Ausnahmen
• § 2aAusnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören
• § 2bRechtsform
• § 2cInhaber bedeutender Beteiligungen
• § 2dLeitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
• § 2eAusnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften
• § 2fZulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
• § 2gEinrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat
• § 3Verbotene Geschäfte
• § 4Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
• § 5Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung
• § 6Aufgaben
• § 6aBesondere Aufgaben
• § 6bAufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
• § 6cZusätzliche Eigenmittelanforderungen
• § 6dEigenmittelempfehlung
• § 7Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank
• § 7aZusammenarbeit mit der Europäischen Kommission
• § 7bZusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung
• § 7dZusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken
• § 8Zusammenarbeit mit anderen Stellen
• § 8aBesondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis
• § 8bZuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis
• § 8cÜbertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute
• § 8eAufsichtskollegien
• § 8fZusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen
• § 8gZusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören
• § 8hZusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden
• § 9Verschwiegenheitspflicht
• § 10Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
• § 10aErmittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
• § 10bVerhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung
• § 10cKapitalerhaltungspuffer
• § 10dAntizyklischer Kapitalpuffer
• § 10eKapitalpuffer für systemische Risiken
• § 10fKapitalpuffer für global systemrelevante Institute
• § 10gKapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute
• § 10hZusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute
• § 10iKombinierte Kapitalpufferanforderung
• § 10jAnforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
• § 11Liquidität
• § 12Potentiell systemrelevante Institute
• § 12aBegründung von Unternehmensbeziehungen
• § 13Großkredite; Verordnungsermächtigung
• § 13cGruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften
• § 14Millionenkredite
• § 15Organkredite
• § 16
• § 17Haftungsbestimmung
• § 18Kreditunterlagen
• § 18aVerbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung
• § 19Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18
• § 20Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14
• § 21Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18
• § 22Verordnungsermächtigung für Millionenkredite
• § 22aRegisterführendes Unternehmen
• § 22bFührung des Refinanzierungsregisters für Dritte
• § 22cRefinanzierungsmittler
• § 22dRefinanzierungsregister
• § 22eBestellung des Verwalters
• § 22fVerhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt
• § 22gAufgaben des Verwalters
• § 22hVerhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen
• § 22iVergütung des Verwalters
• § 22jWirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister
• § 22kBeendigung und Übertragung der Registerführung
• § 22lBestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens
• § 22mBekanntmachung der Bestellung des Sachwalters
• § 22nRechtsstellung des Sachwalters
• § 22oBestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr
• § 23Werbung
• § 23aSicherungseinrichtung
• § 24Anzeigen
• § 24aErrichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 24bTeilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen
• § 24cAutomatisierter Abruf von Kontoinformationen
• § 25Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung
• § 25aBesondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung
• § 25bAuslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung
• § 25cGeschäftsleiter
• § 25dVerwaltungs- oder Aufsichtsorgan
• § 25eAnforderungen bei vertraglich gebundenen Vermittlern
• § 25fBesondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung
• § 25gEinhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr
• § 25hInterne Sicherungsmaßnahmen
• § 25iAllgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld
• § 25jZeitpunkt der Identitätsüberprüfung
• § 25kVerstärkte Sorgfaltspflichten
• § 25lGeldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften
• § 25mVerbotene Geschäfte
• § 26Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten
• § 26aOffenlegung durch die Institute
• § 26bVermögenstrennung
• § 27
• § 28Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen
• § 29Besondere Pflichten des Prüfers
• § 30Bestimmung von Prüfungsinhalten
• § 31Befreiungen; Verordnungsermächtigung
• § 32Erlaubnis
• § 33Versagung der Erlaubnis
• § 33aAussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union
• § 33bAnhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 34Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall
• § 35Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis
• § 36Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans
• § 36aTätigkeitsverbot für natürliche Personen
• § 37Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte
• § 38Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung
• § 39Bezeichnungen "Bank" und "Bankier"
• § 40Bezeichnung "Sparkasse"
• § 41Ausnahmen
• § 42Entscheidung der Bundesanstalt
• § 43Registervorschriften
• § 44Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen
• § 44aGrenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen
• § 44bAuskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen
• § 44cVerfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen
• § 45Maßnahmen zur Verbesserung der Eigenmittelausstattung und der Liquidität
• § 45aMaßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
• § 45bMaßnahmen bei organisatorischen Mängeln
• § 45cSonderbeauftragter
• § 46Maßnahmen bei Gefahr
• § 46aUntersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings
• § 46bInsolvenzantrag
• § 46cInsolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen
• § 46dUnterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen
• § 46eInsolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 46fUnterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge
• § 46gMoratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs
• § 46hWiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs
• § 46iZuordnung verwahrter kryptografischer Instrumente; Kosten der Aussonderung
• § 47Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014
• § 47aBesondere Befugnisse nach der Verordnung (EU) 2022/2554
• § 48Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402
• § 48tMaßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken
• § 48uMaßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung
• § 49Sofortige Vollziehbarkeit
• § 50
• § 51Umlage und Kosten
• § 51aAnforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
• § 51bAnforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
• § 51cSonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
• § 52Sonderaufsicht
• § 52aVerjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten
• § 53Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland
• § 53aRepräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland
• § 53bUnternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 53cUnternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung
• § 53dMutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat
• § 53eInhaber bedeutender Beteiligungen
• § 53fAufsichtskollegien
• § 53gFinanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien
• § 53hLiquidität
• § 53iGewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012
• § 53jAnzeigen; Verordnungsermächtigung
• § 53kAuslagerung von Aktivitäten und Prozessen
• § 53lAnordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
• § 53mInhalt des Zulassungsantrags
• § 53nMaßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei
• § 53oAnträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht
• § 53pAnordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014
• § 53qEigentumsrechte an Zentralverwahrern
• § 53rZuständigkeit
• § 53sAusnahmen von der Erlaubnispflicht nach § 32
• § 53tDLT-Abwicklungssysteme und DLT-Handels- und Abwicklungssysteme
• § 53uUnterlagen und Anträge nach der Verordnung (EU) 2022/858
• § 53vBetreiber organisierter Märkte
• § 54Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis
• § 54aStrafvorschriften
• § 55Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung
• § 55aUnbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite
• § 55bUnbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite
• § 56Bußgeldvorschriften
• § 57Bußgeldvorschriften
• § 59Geldbußen gegen Unternehmen
• § 60Zuständige Verwaltungsbehörde
• § 60aBeteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen
• § 60bBekanntmachung von Maßnahmen
• § 60cBekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011, die Verordnung (EU) 2017/2402 oder die Verordnung (EU) 2022/2554
• § 60dBekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen und Betreiber von Datenbereitstellungsdiensten
• § 61Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute
• § 62Überleitungsbestimmungen
• § 63
• § 63aSondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet
• § 64Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost
• § 64aÜbergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz
• § 64bÜbergangsvorschrift zu § 24 Absatz 1d
• § 64eÜbergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen
• § 64fÜbergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz
• § 64gÜbergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz
• § 64hÜbergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
• § 64iÜbergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
• § 64jÜbergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009
• § 64kÜbergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie
• § 64lÜbergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung
• § 64mÜbergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz
• § 64nÜbergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts
• § 64oÜbergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz
• § 64pÜbergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz
• § 64qÜbergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz
• § 64rÜbergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz
• § 64vÜbergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz
• § 64xÜbergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz
• § 65Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren
• § 65aÜbergangsvorschrift zum Finanzmarktdigitalisierungsgesetz
• Anhang IInformationsbogen für den Einleger

Gesetz über das Kreditwesen ist über Lawbster live abrufbar — gemeinsam mit deutschen und europäischen Gesetzen, Verordnungen und Gerichtsentscheidungen, in jedem KI-Assistenten per MCP (Claude, ChatGPT, Cursor, Copilot Studio u. a.) oder über die REST-API. API-Key holen.