über den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten und die Beaufsichtigung von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen, zur Änderung der Richtlinie 2002/87/EG und zur Aufhebung der Richtlinien 2006/48/EG und 2006/49/EG
CRD4 · 165 Artikel · 2 Anhänge · 106 Erwägungsgründe
Artikel
- Art. 1Gegenstand
- Art. 2Anwendungsbereich
- Art. 3Begriffsbestimmungen
- Art. 4Benennung und Befugnisse der zuständigen Behörden
- Art. 5Koordinierung innerhalb der Mitgliedstaaten
- Art. 6Zusammenarbeit im Rahmen des Europäischen Finanzaufsichtssystems
- Art. 7Unionsweite Dimension der Aufsicht
- Art. 8Zulassung
- Art. 9Verbot der Entgegennahme von Einlagen oder anderen rückzahlbaren Geldern des Publikums durch Personen oder Unternehmen, die keine Kreditinstitute sind
- Art. 10Geschäftsplan und organisatorischer Aufbau
- Art. 11Wirtschaftliche Bedürfnisse
- Art. 12Anfangskapital
- Art. 13Tatsächliche Geschäftsleitung und Ort der Hauptverwaltung
- Art. 14Anteilseigner und Gesellschafter
- Art. 15Verweigerung der Zulassung
- Art. 16Vorherige Konsultation der zuständigen Behörden anderer Mitgliedstaaten
- Art. 17Zweigstellen von in einem anderen Mitgliedstaat zugelassenen Kreditinstituten
- Art. 18Entzug der Zulassung
- Art. 19Firma von Kreditinstituten
- Art. 20Anzeige der Zulassung und des Entzugs der Zulassung
- Art. 21Befreiung für Kreditinstitute, die ständig einer Zentralorganisation zugeordnet sind
- Art. 22Anzeige und Beurteilung eines geplanten Erwerbs
- Art. 23Beurteilungskriterien
- Art. 24Zusammenarbeit der zuständigen Behörden
- Art. 25Anzeige einer Veräußerung
- Art. 26Informationspflichten und Sanktionen
- Art. 27Kriterien für qualifizierte Beteiligungen
- Art. 28Anfangskapital von Wertpapierfirmen
- Art. 29Anfangskapital bestimmter Arten von Wertpapierfirmen
- Art. 30Anfangskapital lokaler Firmen
- Art. 31Firmen, die keine Kundengelder oder -wertpapiere halten dürfen
- Art. 32Besitzstandsklausel
- Art. 33Kreditinstitute
- Art. 34Finanzinstitute
- Art. 35Mitteilungspflicht und Zusammenarbeit der zuständigen Behörden
- Art. 36Aufnahme der Tätigkeit
- Art. 37Informationen über Ablehnungen
- Art. 38Zusammenrechnung von Zweigstellen
- Art. 39Anzeigeverfahren
- Art. 40Berichtspflichten
- Art. 41Maßnahmen der zuständigen Behörden des Herkunftsmitgliedstaats im Zusammenhang mit im Aufnahmemitgliedstaat ausgeübten Tätigkeiten
- Art. 42Begründung und Mitteilung bestimmter Maßnahmen
- Art. 43Sicherungsmaßnahmen
- Art. 44Befugnisse der Aufnahmemitgliedstaaten
- Art. 45Maßnahmen nach dem Entzug einer Zulassung
- Art. 46Werbung
- Art. 47Anzeigen in Bezug auf Zweigstellen von in Drittländern ansässigen Kreditinstituten und Zugangsbedingungen für Kreditinstitute mit entsprechenden Zweigstellen
- Art. 48Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden von Drittländern im Bereich der Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
- Art. 49Befugnisse der zuständigen Behörden der Herkunfts- und der Aufnahmemitgliedstaaten
- Art. 50Zusammenarbeit bei der Aufsicht
- Art. 51Bedeutende Zweigstellen
- Art. 52Nachprüfung vor Ort und Inspektion von Zweigstellen in einem anderen Mitgliedstaat
- Art. 53Geheimhaltungspflicht
- Art. 54Verwendung vertraulicher Informationen
- Art. 55Kooperationsvereinbarungen
- Art. 56Informationsaustausch zwischen Behörden
- Art. 57Austausch von Informationen mit Aufsichtsstellen
- Art. 58Übermittlung von Informationen betreffend geldpolitische, einlagensicherungsbezogene, systembezogene und zahlungsrelevante Aspekte
- Art. 59Übermittlung von Informationen an andere Einrichtungen
- Art. 60Weitergabe von durch Nachprüfungen vor Ort und Inspektionen erlangter Informationen
- Art. 61Weitergabe von Informationen über Clearing- und Abwicklungsdienstleistungen
- Art. 62Verarbeitung personenbezogener Daten
- Art. 63Pflichten der Personen, die für die Pflichtprüfung des Jahresabschlusses und des konsolidierten Abschlusses zuständig sind
- Art. 64Aufsichts- und Sanktionsbefugnisse
- Art. 65Verwaltungssanktionen und andere Verwaltungsmaßnahmen
- Art. 66Sanktionen und andere Verwaltungsmaßnahmen bei Verstößen gegen Zulassungsanforderungen und Anforderungen beim Erwerb qualifizierter Beteiligungen
- Art. 67Sonstige Bestimmungen
- Art. 68Öffentliche Bekanntmachung von Verwaltungssanktionen
- Art. 69Austausch von Informationen über Sanktionen und Betrieb einer zentralen Datenbank durch die EBA
- Art. 70Wirksame Verhängung von Sanktionen und Wahrnehmung der Sanktionsbefugnisse durch die zuständigen Behörden
- Art. 71Meldung von Verstößen
- Art. 72Rechtsmittel
- Art. 73Internes Kapital
- Art. 74Interne Unternehmensführung und Kontrolle und Sanierungs- und Abwicklungspläne
- Art. 75Überwachung der Vergütungspolitik
- Art. 76Behandlung von Risiken
- Art. 77Interne Ansätze zur Berechnung der Eigenmittelanforderungen
- Art. 78Aufsichtlicher Vergleich interner Ansätze zur Berechnung der Eigenmittelanforderungen
- Art. 79Kreditrisiko und Gegenparteiausfall
- Art. 80Restrisiko
- Art. 81Konzentrationsrisiko
- Art. 82Verbriefungsrisiko
- Art. 83Marktrisiko
- Art. 84Zinsänderungsrisiko bei Geschäften des Anlagebuchs
- Art. 85Operationelles Risiko
- Art. 86Liquiditätsrisiko
- Art. 87Risiko einer übermäßigen Verschuldung
- Art. 88Unternehmensführung und -kontrolle
- Art. 89Länderspezifische Berichterstattung
- Art. 90Offenlegung der Kapitalrendite
- Art. 91Leitungsorgan
- Art. 92Vergütungspolitik
- Art. 93Institute, die staatliche Unterstützung erhalten
- Art. 94Variable Vergütungsbestandteile
- Art. 95Vergütungsausschuss
- Art. 96Betrieb einer Website über die Unternehmensführung und -kontrolle und die Vergütung
- Art. 97Aufsichtliche Überprüfung und Bewertung
- Art. 98Technische Kriterien für die aufsichtliche Überprüfung und Bewertung
- Art. 99Aufsichtliche Prüfungsprogramme
- Art. 100Aufsichtliche Stresstests
- Art. 101Laufende Überprüfung der Erlaubnis zur Verwendung interner Ansätze
- Art. 102Aufsichtsmaßnahmen
- Art. 103Anwendung von Aufsichtsmaßnahmen auf Institute mit ähnlichen Risikoprofilen
- Art. 104Aufsichtsbefugnisse
- Art. 105Besondere Liquiditätsanforderungen
- Art. 106Spezielle Publizitätsanforderungen
- Art. 107Angleichung der aufsichtlichen Überprüfungen, Bewertungen und Aufsichtsmaßnahmen
- Art. 108Beurteilung der Angemessenheit des internen Kapitals
- Art. 109Regeln, Verfahren und Mechanismen der Institute
- Art. 110Überprüfung und Bewertung und Aufsichtsmaßnahmen
- Art. 111Bestimmung der konsolidierenden Aufsichtsbehörde
- Art. 112Koordinierung der Aufsichtstätigkeiten durch die konsolidierende Aufsichtsbehörde
- Art. 113Gemeinsame Entscheidungen über institutsspezifische Aufsichtsanforderungen
- Art. 114Informationspflichten in Krisensituationen
- Art. 115Koordinierungs- und Kooperationsvereinbarungen
- Art. 116Aufsichtskollegien
- Art. 117Pflicht zur Zusammenarbeit
- Art. 118Nachprüfung von Informationen über Unternehmen in anderen Mitgliedstaaten
- Art. 119Einbeziehung von Holdinggesellschaften in die Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
- Art. 120Beaufsichtigung gemischter Finanzholdinggesellschaften
- Art. 121Eignung der Mitglieder der Geschäftsleitung
- Art. 122Ersuchen um Informationen und Inspektionen
- Art. 123Aufsicht
- Art. 124Informationsaustausch
- Art. 125Zusammenarbeit
- Art. 126Sanktionen
- Art. 127Bewertung der Gleichwertigkeit der Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis in Drittländern
- Art. 128Begriffsbestimmungen
- Art. 129Pflicht zum Vorhalten eines Kapitalerhaltungspuffers
- Art. 130Pflicht zum Vorhalten eines institutsspezifischen antizyklischen Kapitalpuffers
- Art. 131Global systemrelevante Institute und andere systemrelevante Institute
- Art. 132Berichterstattung
- Art. 133Pflicht zum Vorhalten eines Systemrisikopuffers
- Art. 134Anerkennung einer Systemrisikopufferquote
- Art. 135Orientierungen des ESRB zur Festlegung der Quote für den antizyklischen Kapitalpuffer
- Art. 136Festlegung der Quoten des antizyklischen Kapitalpuffers
- Art. 137Anerkennung von Quoten des antizyklischen Kapitalpuffers über 2,5 %
- Art. 138Empfehlung des ESRB zu den Quoten antizyklischer Kapitalpuffer in Drittländern
- Art. 139Entscheidung der benannten Behörden über die Quoten antizyklischer Kapitalpuffer in Drittländern
- Art. 140Berechnung der Quote des institutsspezifischen antizyklischen Kapitalpuffers
- Art. 141Ausschüttungsbeschränkungen
- Art. 142Kapitalerhaltungsplan
- Art. 143Allgemeine Bekanntmachungspflichten
- Art. 144Spezielle Bekanntmachungspflichten
- Art. 145Delegierte Rechtsakte
- Art. 146Durchführungsrechtsakte
- Art. 147Europäischer Bankenausschuss
- Art. 148Ausübung der Befugnisübertragung
- Art. 149Einwände gegen technische Regulierungsstandards
- Art. 150Änderung der Richtlinie 2002/87/EG
- Art. 151Anwendungsbereich
- Art. 152Berichtspflichten
- Art. 153Maßnahmen der zuständigen Behörden des Herkunftsmitgliedstaats im Zusammenhang mit im Aufnahmemitgliedstaat ausgeübten Tätigkeiten
- Art. 154Sicherungsmaßnahmen
- Art. 155Zuständigkeiten
- Art. 156Überwachung der Liquidität
- Art. 157Zusammenarbeit bei der Aufsicht
- Art. 158Bedeutende Zweigstellen
- Art. 159Nachprüfungen vor Ort
- Art. 160Übergangsbestimmungen für Kapitalpuffer
- Art. 161Überprüfung und Bericht
- Art. 162Umsetzung
- Art. 163Aufgehobene Rechtsakte
- Art. 164Inkrafttreten
- Art. 165Adressaten
Anhänge
Erwägungsgründe (106)
- ErwGr. 1
- ErwGr. 2
- ErwGr. 3
- ErwGr. 4
- ErwGr. 5
- ErwGr. 6
- ErwGr. 7
- ErwGr. 8
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- ErwGr. 104
- ErwGr. 105
- ErwGr. 106
- ErwGr. 107
über den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten und die Beaufsichtigung von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen, zur Änderung der Richtlinie 2002/87/EG und zur Aufhebung der Richtlinien 2006/48/EG und 2006/49/EG ist über Lawbster live abrufbar — gemeinsam mit deutschen und europäischen Gesetzen, Verordnungen und Gerichtsentscheidungen, in jedem KI-Assistenten per MCP (Claude, ChatGPT, Cursor, Copilot Studio u. a.) oder über die REST-API. API-Key holen.