zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung
REG_2024_1624 · 90 Artikel · 6 Anhänge · 175 Erwägungsgründe
Artikel
- Art. 1Gegenstand
- Art. 2Begriffsbestimmungen
- Art. 3Verpflichtete
- Art. 4Ausnahmen für bestimmte Anbieter von Glücksspieldiensten
- Art. 5Ausnahmen für bestimmte Profifußballvereine
- Art. 6Ausnahmen für bestimmte Finanztätigkeiten
- Art. 7Vorherige Unterrichtung über Ausnahmen
- Art. 8Notifizierung grenzüberschreitender Tätigkeiten und Anwendung des nationalen Rechts
- Art. 9Umfang interner Strategien, Verfahren und Kontrollen
- Art. 10Unternehmensweite Risikobewertung
- Art. 11Compliance-Funktionen
- Art. 12Kenntnis der Anforderungen
- Art. 13Integrität der Mitarbeiter
- Art. 14Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern
- Art. 15Situation bestimmter Mitarbeiter
- Art. 16Gruppenweite Anforderungen
- Art. 17Zweigniederlassungen und Tochterunternehmen in Drittländern
- Art. 18Auslagerung
- Art. 19Anwendung der Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
- Art. 20Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
- Art. 21Unmöglichkeit, die vorgeschriebenen Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden anzuwenden
- Art. 22Feststellung und Überprüfung der Identität der Kunden und der wirtschaftlichen Eigentümer
- Art. 23Zeitpunkt der Überprüfung der Identität des Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers
- Art. 24Meldung von Unstimmigkeiten bei den in Registern wirtschaftlicher Eigentümer enthaltenen Informationen
- Art. 25Ermittlung des Zwecks und der angestrebten Art einer Geschäftsbeziehung oder gelegentlichen Transaktion
- Art. 26Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung und Überwachung der Transaktionen von Kunden
- Art. 27Befristete Maßnahmen für Kunden, die finanziellen Sanktionen der Vereinten Nationen unterliegen
- Art. 28Technische Regulierungsstandards zu den Informationen, die für die Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden en notwendig sind
- Art. 29Ermittlung der Drittländer, deren nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung signifikante strategische Mängel aufweisen
- Art. 30Ermittlung der Drittländer, die Mängel bei der Einhaltung ihrer nationalen Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen
- Art. 31Ermittlung der Drittländer, von denen eine spezifische und ernsthafte Bedrohung für das Finanzsystem der Union ausgeht
- Art. 32Leitlinien zu Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Art. 33Vereinfachte Sorgfaltsmaßnahmen
- Art. 34Anwendungskreis verstärkter Sorgfaltsmaßnahmen
- Art. 35Gegenmaßnahmen zur Minderung von Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
- Art. 36Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
- Art. 37Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Anbietern von Kryptowerte-Dienstleistungen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
- Art. 38Spezifische Maßnahmen für einzelne Respondenzinstitute aus Drittländern
- Art. 39Verbot von Korrespondenzbankbeziehungen mit Mantelgesellschaften
- Art. 40Maßnahmen zur Minderung der Risiken im Zusammenhang mit Transaktionen mit einer selbst gehosteten Adresse
- Art. 41Sonderbestimmungen für Antragsteller, die Aufenthaltsrechte im Gegenzug für Investitionen anstreben
- Art. 42Besondere Bestimmungen für politisch exponierte Personen
- Art. 43Liste der wichtigen öffentlichen Ämter
- Art. 44Politisch exponierte Personen, die Begünstigte von Versicherungspolicen sind
- Art. 45Maßnahmen bei Personen, die keine politisch exponierten Personen mehr sind
- Art. 46Familienmitglieder politisch exponierter Personen und politisch exponierten Personen bekanntermaßen nahestehende Personen
- Art. 47Spezifikationen für den Sektor Lebensversicherungen und andere Versicherungen mit Anlagezweck
- Art. 48Allgemeine Bestimmungen zur Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
- Art. 49Vorgehensweise bei Inanspruchnahme eines anderen Verpflichteten
- Art. 50Leitlinien für die Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
- Art. 51Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen
- Art. 52Wirtschaftliches Eigentum durch Eigentumsbeteiligung
- Art. 53Wirtschaftliches Eigentum durch Kontrolle
- Art. 54Gleichzeitiges Bestehen einer Eigentumsbeteiligung und einer Kontrolle in der Eigentumsstruktur
- Art. 55Eigentumsstrukturen, an denen Rechtsvereinbarungen oder ähnliche juristische Personen beteiligt sind
- Art. 56Mitteilungen
- Art. 57Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen, die Express Trusts ähneln
- Art. 58Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei Express Trusts und ähnlichen Rechtsvereinbarungen
- Art. 59Ermittlung einer Kategorie von Begünstigten
- Art. 60Ermittlung von Objekten einer Ermächtigung und Letztbegünstigten bei Nichtausübung der Ermächtigung bei Discretionary Trusts
- Art. 61Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer von Organismen für gemeinsame Anlagen
- Art. 62Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer
- Art. 63Pflichten von juristischen Personen
- Art. 64Pflichten der Trustees
- Art. 65Ausnahmen von den Pflichten von juristischen Personen und Rechtsvereinbarungen
- Art. 66Pflichten von Nominees
- Art. 67Juristische Personen und Rechtsvereinbarungen aus dem Ausland
- Art. 68Sanktionen
- Art. 69Meldung von Verdachtsfällen
- Art. 70Besondere Bestimmungen für die Meldung von Verdachtsfällen durch bestimmte Kategorien von Verpflichteten
- Art. 71Verzicht auf die Durchführung von Transaktionen
- Art. 72Weitergabe von Informationen an die zentrale Meldestelle
- Art. 73Verbot der Informationsweitergabe
- Art. 74Schwellenwertbasierte Meldungen von Transaktionen im Zusammenhang mit bestimmten hochwertigen Gütern
- Art. 75Informationsaustausch im Rahmen von Partnerschaften für den Informationsaustausch
- Art. 76Verarbeitung personenbezogener Daten
- Art. 77Aufbewahrung von Aufzeichnungen
- Art. 78Zurverfügungstellung von Aufzeichnungen an die zuständigen Behörden
- Art. 79Anonyme Konten und Inhaberaktien sowie Bezugsscheine für Inhaberaktien
- Art. 80Begrenzung Barzahlungen großer Beträge für Güter oder Dienstleistungen
- Art. 81Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA
- Art. 82Auskunftsersuchen an die EUStA
- Art. 83Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
- Art. 84Auskunftsersuchen an das OLAF
- Art. 85Ausübung der Befugnisübertragung
- Art. 86Ausschussverfahren
- Art. 87Überprüfung
- Art. 88Berichte
- Art. 89Beziehung zur Richtlinie (EU) 2015/849
- Art. 90Inkrafttreten und Geltungsbeginn
Anhänge
Erwägungsgründe (175)
- ErwGr. 1
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